Пенсионные фонды: почувствуйте себя богатыми

Или пусть просто состоятельными. Буквально в эти дни пенсионные фонды и фонды повышения квалификации рассылают вкладчикам отличные отчеты о результативности их вложений за второй квартал и первую половину 2024 года. Результаты в самом деле достойные, и вкладчикам остается лишь дожить до пенсионного возраста и воспользоваться растущими год от года накоплениями.

От возраста и в самом деле немало зависит. Чем моложе вкладчик, тем рискованнее действуют инвестиционные менеджеры, исходя из того, что в случае понижений на финансовых рыках у такого вкладчика еще будет время отыграться. По умолчанию предполагается, что в долгосрочной перспективе рынки капитала растут и довольно быстро покрывают убытки неблагополучных лет.

В хорошие годы молодые вкладчики зарабатывают больше, в плохие — меньше, но у них есть время отыграться. В первой половине 2024 года, к примеру, вкладчики до 50 лет получили средний доход в 7,2%, а те, кому перевалили за 60, — только 4,6%.

В первом полугодии наибольшую доходность продемонстрировали фонды, «привязавшиеся» к биржевому индексу S&P 500. Наилучший результат — 15,3% — у фонда под управлением компании «Феникс». Немногим от лидера отстают и другие фонды, что неудивительно: речь ведь идет о довольно жесткой привязке вкладов к одному и тому же индексу.

Что же касается фондов с повышенными инвестициями в акции вообще, то тут разброс, разумеется, больше — от 7% у «Арель» до 11% у «Альтшулер Шахам».

«Детали», А.Д. Фото: Pixabay √

• Читайте также:
• На черный день: сумма переводов израильтянами денег заграницу достигла рекордного уровня
• Пенсионные кассы в августе вновь порадовали израильских вкладчиков
• Мы ждем иранской атаки, кредитный рейтинг снижен, госбюджета нет, а шекель растет