Вниманию репатриантов: полный список документов, необходимых для перевода денег из России

По требованию Банка Израиля израильская Ассоциация коммерческих банков подготовила единый список документов, которые будут требовать у нового репатрианта для получения денег из российских банков, не находящихся под санкциями.

Несмотря на это, банки по своему усмотрению могут и далее требовать дополнительные бумаги, потому что именно они регулируют риски, связанные с получением средств. Каждый банк может потребовать дополнительные документы согласно собственным правилам и с учетом конкретной ситуации и суммы перевода.

Все документы должны быть предоставлены в оригинале и заранее переведены. Репатриантам рекомендовано заранее обратиться в банк за дополнительными разъяснениями. Предлагается также проверить в банке, кто именно из сотрудников подписывает соответствующие разрешения: в случае несогласия можно обратиться к инспектору в Банке Израиля  –«Детали» ранее опубликовали его контактные данные.

1. Документы для перевода личных средств/сбережений

• Выписка со счета в банке – отправителе средств, в которой указан владелец счета и которая показывает, что источник средств – вклады/сбережения, а не какая-либо необычная финансовая деятельность, или незначительные суммы, поступившие на счет от третьих лиц перед репатриацией в Израиль;
• В случае если деньги переводятся из страны, в которой переводящий средства не проживает на постоянной основе, нужно предоставить справку из налоговых органов об уплате налогов в стране, откуда средства были переведены первоначально («мединат макор»), или справку от аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что о данных средствах было сообщено во всех странах постоянного проживания клиента;
• Декларации в отношении источника средств и обстоятельств их получения, среди которых, к примеру, справка о изъятии средств из пенсионного фонда, сберегательных программ и так далее.

2. Документы для перевода средств, полученных в результате продажи квартиры на имя репатрианта

• Договор о продаже квартиры проживания;
• Справка о владении проданной недвижимостью;
• Справка об уплате налогов в стране – первоначальном источнике происхождения средств («мединат ха-макор»);
• Выписка из банковского счета в банке, переводящем средства (с указанием перевода средств от покупателя [квартиры] согласно договору) и того, что счет открыт на имя клиента, и подтверждением разъяснений клиента;
• Декларации об источнике происхождения денег и обстоятельств их получения, среди которых, к примеру, подробности о личности покупателя.

3. Документы для перевода средств, полученных от продажи автомобиля

• Договор о продаже автомобиля;
• Справка из налоговых органов об уплате налогов в стране, откуда средства были переведены первоначально («мединат макор»), или справка от аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что о данных средствах было сообщено во всех странах постоянного проживания клиента;
• Выписка из банковского счета в банке, переводящем средства (с указанием перевода средств от покупателя [автомобиля] согласно договору), указывающая на то, что счет открыт на имя клиента, и подтверждающая разъяснение клиента.

4. Документы для перевода средств, полученных в качестве наследства/подарка от родственников

• Распоряжение о наследовании или завещание с распоряжением о выполнении условий завещания, заверенные по международной стандартной форме подтверждения подлинности документов (апостиль);
• Свидетельство о смерти;
• Выписка из счета в банке, переводящем средства, указывающая на то, что он открыт на имя клиента, и подтверждающая разъяснение клиента (с указанием перевода средств с банковского счета покойного/покойной);
• Справка из налоговых органов об уплате налогов в стране, откуда средства были переведены первоначально («мединат макор»), или справка от аудитора/налогового консультанта/адвоката о том, что о данных средствах было сообщено во всех странах постоянного проживания клиента.

5. Документы для перевода наличных средств, полученных в результате выплат заработной платы/дивидендов/бонусов

• Предоставление справки из компании о решении выплатить дивиденды/зарплату/ бонус;
• Справка от аудитора/адвоката о том, что решение о выплате было принято на законных основаниях;
• В случае выплаты дивидендов – справка о том, что клиент владеет акциями в компании, заверенная по международной стандартной форме подтверждения подлинности документов (апостиль);
• Выписка из счета в банке, переводящем средства, указывающая на то, что он открыт на имя клиента, и подтверждающая разъяснение клиента (с указанием перевода средств со счета компании/правительственного учреждения);
• Ведомость о заработной плате или справка от аудитора о том, что в стране, откуда средства были переведены первоначально («мединат макор»), была передана информация, касающаяся налогообложения дивидендов/бонусов/заработной платы, полученных на банковский счет, в качестве обоснования источника средств.

Важно знать: в случае если существуют опасения, что средства поступили из банка, находящегося под санкциями, весьма возможно, что потребуются дополнительные разъяснения. Это верно для всех вышеперечисленных пунктов.

Ранее «Детали» разъясняли подробно, чем вызваны трудности с переводом средств из России, а также других стран бывшего СССР, в банки Израиля. Если цели человека, желающего открыть счет, соответствуют правилам банка, счет открывают, но проверяют клиента по четырем основным пунктам.

«Детали». И.Л. Фото: Pixabay √