Уязвимость в системе и тренд в TikTok вылились в миллионные убытки для банка JPMorgan
Крупнейший банк США JPMorgan Chase начал судебное преследование мошенников, которые незаконно обналичили крупные суммы через банкоматы, воспользовавшись уязвимостью в системе при внесении на счет поддельных чеков. Как сообщает CNBC, было подано как минимум четыре иска в федеральные суды Техаса, Флориды и Калифорнии. Насколько известно, банк расследует тысячи случаев подобного мошенничества, но не раскрывает масштабы связанных с этим убытков.
Несмотря на то, что использование бумажных чеков сокращается по мере того, как цифровые формы оплаты набирают популярность, они по-прежнему остаются основным средством мошенничества, что привело к потерям в размере 26,6 млрд долларов в мире в прошлом году, согласно Глобальному отчету о финансовых преступлениях Nasdaq.
Обычно банки предоставляют доступ только к части суммы чека до его полной обработки, что занимает несколько дней. JPMorgan сообщает, что ликвидировал уязвимость, позволяющую снять средства до того, как чек был отклонен, через несколько дней после обнаружения.
Проблема обострилась, когда в соцсетях X и TikTok начали распространяться видеоролики, показывая, как люди празднуют снятие пачек наличных из банкоматов Chase вскоре после внесения недействительных чеков.
— ۟ (@copiumx) August 31, 2024
Представитель банка, отказываясь раскрывать конкретные данные о количестве подобных транзакций и точной сумме ущерба, подтвердил, что было подано четыре иска в федеральные суды Техаса, Флориды и Калифорнии. Банк активно сотрудничает с правоохранительными органами для привлечения злоумышленников к ответственности и восстановления доверия клиентов.
Одно из дел касается мужчины, задолжавшего JPMorgan почти 291 000 долларов после того, как его сообщник внес на счет мужчины поддельный чек на сумму 335 000 долларов, после чего клиент начал активно снимать незаконно полученные средства. В других делах фигурантами являются компании In and Out Appliances LLC и Riskboss Musiq LLC. По информации CNBC, ущерб от этих случаев составляет от 80 000 до 141 000 долларов.
Большинство рассматриваемых банком случаев связано с меньшими суммами, однако в каждом из них банк не получил возврат средств, что нарушает соглашение о внесении депозитов, подписываемое клиентами при открытии счета.
В исковых заявлениях JPMorgan требует возврата средств с процентами, штрафами за перерасход и судебными издержками, а также компенсацию в виде штрафных убытков в некоторых случаях. Гражданские дела могут стать только началом волны судебных исков, направленных на принуждение клиентов к погашению задолженностей и демонстрацию принципиальной позиции банка по борьбе с мошенничеством. Приоритет был отдан делам с крупными суммами и предполагаемыми связями с преступными группами.
Гражданские иски не исключают возможного уголовного преследования – JPMorgan передал информацию по ряду случаев в правоохранительные органы по всей стране.
«Детали», Ю.Л. Фото: Pixabay ∇
- Читайте также:
- «Нация стартапов» ушла на войну. И это плохо для экономики
- «На эти деньги у нас жилье не купишь». Четыре страны, где израильтяне сметают квартиры как горячие пирожки
Будьте всегда в курсе главных событий:
Подписывайтесь на ТГ-канал "Детали: Новости Израиля"
