Пенсионные кассы потерпели серьезные убытки: на сколько уменьшились ваши сбережения?

2022 год был тяжелым для пенсионных фондов и касс, а также фондов повышения квалификации в Израиле. Их программы показали минусовую доходность – то есть, вкладчики потерпели убытки. Это случается лишь второй раз с 2012 года.

По предварительной оценке инвестфонда «Мейтав Даш», убытки по общим накопительным программам у пенсионных касс («купот гемель») и фондов повышения квалификации («кранот иштальмут»)  составили в этом году примерно 8%.

У программ, где большинство средств вкладывается в акции, убытки были вдвое больше – примерно 15,5%.

В пенсионных фондах («кранот пенсия) убытки по программам для людей до 50 лет составили в среднем 5,4%, для людей в возрасте 50-60 лет – 3,8% и для людей в возрасте старше 60 – около 2,6%.

Хотя в последние месяцы доходность была положительной – в основном за счет восстановления фондовых рынков США – в декабре снова наступило падение.

Результаты года очень необычны для последнего десятилетия. Начиная с 2012, был лишь один год, когда пенсионные фонды и кассы потерпели убытки, да и то эти убытки были значительно ниже. В 2018 году средняя доходность тоже была отрицательной – минус 1,1%

В течение 2012–2021 годов фонды показали положительную среднегодовую доходность в размере 6,7%. За последние пять лет с 2017 по 2021 год их средняя доходность была даже немного выше — 7,3%. А 2019 и 2021 год вообще стали пиковыми. Доходность фондов и касс была двузначной – 12% в 2019 и 14,3% в 2021 году.

TheMarker, «Детали», Д.Г. Фото: Оливье Фитусси