Суд признал виновной Чарли Джевис, обманувшую банк JP Morgan на 175 млн долларов

Чарли Джевис, основательница финансовой платформы Frank для помощи при поступлении в колледжи в США, была осуждена вчера (пятница) в Федеральном суде Манхэттена за крупное мошенничество против банка JPMorgan в связи с покупкой ее компании на сумму 175 миллионов долларов в 2021 году. В рамках дела был также осужден израильтянин Оливье Амар, который занимал должность главного менеджера по развитию.

Банк JP Morgan подал иск против Чарли Джевис, основательницы финансовой платформы Frank для помощи при поступлении в колледжи в США, в начале 2023 года. В сентябре 2021 года банк заплатил 175 миллионов долларов за платформу, у которой, как уверяла ее основательница, было 4,265 миллиона пользователей. На деле, пишет издание Forbes, учетных записей было меньше 300 тысяч.

Поддельные учетные записи

Платформа Frank была создана в 2016 году, она помогает студентам в США ускоренно подать заявление на получение гранта на высшее образование. Для получения гранта в США требуется заполнить форму Free Application for Federal Student (FAFSA), и сделать это можно и без платформы, но процесс подачи заявки очень сложный, а в самой форме содержится более 108 вопросов, в том числе о доходах и имуществе. На платформе Frank сказано, что с ее помощью процесс значительно упрощается.

Во время проверки бизнеса (due diligence) JP Morgan просил у Frank доказательства существования 4,265 миллиона пользователей – на это Джевис сначала заявила, что не может предоставить их из соображений конфиденциальности. Но банк настоял на просьбе, и тогда Джевис создала реестр поддельных учетных записей: с именами, датами рождения и другой персональной информацией.

Как утверждает в иске JP Morgan, этих людей не существует. После сделки банк отправил 400 тысяч маркетинговых писем «клиентам Frank», но результаты рассылки оказались «катастрофическими»: только четверть писем дошли до адресата и только 1% сообщений были открыты. После «чрезвычайно низкой отдачи» JP Morgan провел расследование и пришел к выводу, что информация о пользователях – ложь.

В иске упоминается также директор по развитию Frank Оливье Амар. Как утверждается в жалобе, Джевис и Амар сначала попросили одного из своих ведущих разработчиков подделать список пользователей, а когда он отказался, Джевис якобы обратилась к профессору университета в Нью-Йорке, и тот за 18 тысяч долларов создал 4,265 миллиона учетных записей. Платформа Frank потратила еще 105 тысяч долларов на покупку данных о 4,5 миллиона студентах у компании ASL Marketing.

После покупки Джевис и Амар перешли работать в JP Morgan на руководящие должности, кроме того, им выплатили бонусы: Джевис заняла пост менеджера отдела по разработке продуктов для студентов, получив 10 миллионов долларов в рамках сделки и 20 миллионов долларов дополнительно, если она хорошо себя проявит, Амар – 5 миллионов и 3 миллиона долларов соответственно.

Суд признал Чарли Джевис виновной. По данным New York Post, присяжные вынесли свой вердикт после шестинедельного судебного разбирательства и всего шести часов обсуждения. Дата вынесения приговора пока не определена. Хотя Джевис может быть приговорена к тюремному заключению на срок до 30 лет за самое серьезное правонарушение, эксперты по правовым вопросам полагают, что она, как ожидается, получит значительно более короткий срок.

«Многообещающие» бизнесмены-мошенники

В конце 2022 года суд в Калифорнии приговорил к 11 годам и 3 месяцам тюрьмы по делу о мошенничестве и обмане инвесторов основательницу стартапа в сфере биотехнологий Theranos Элизабет Холмс, которую называли «Стив Джобс в юбке». Холмс утверждала, что прибор Theranos может диагностировать любое заболевание по маленькой капле крови. На пике популярности стоимость компании оценивали в 9 миллиардов долларов, а журнал Time в 2015 году включил Холмс в список 100 самых влиятельных людей мира.

Стартап получил от инвесторов более миллиарда долларов, но в 2015 году расследование The Wall Street Journal показало, что прибор Theranos не работает, а компания анализировала кровь на стороннем оборудовании.

В декабре 2023 года окружной суд по Южному округу штата Нью-Йорк приговорил Тревора Милтона, основавшего и возглавившего стартап по производству электрических грузовиков Nikola, к четырем годам тюремного заключения за обман инвесторов.

Милтон основал Nikola в 2015 году. К июню 2020-го компания не запустила в производство ни одной модели, но успела провести IPO на бирже NASDAQ путем слияния с VectoIQ Acquisition Corporation, которой управлял один из бывших руководителей General Motors.

В конце первого дня торгов 4 июня 2020 года стоимость акций достигла 33,75 доллара за штуку, а рыночная капитализация компании составила около 12 миллиардов долларов. Крупнейший владелец акций Nikola Motor и основатель компании Тревор Милтон стал миллиардером. Стоимость его доли оценивалась в 3,7 миллиарда долларов.

В сентябре того же года компания Hindenburg Research опубликовала отчет, в котором Nikola обвинили в мошенничестве и введении в заблуждение партнеров и инвесторов, а Милтона – в многочисленных ложных утверждениях о технологии стартапа. Его авторы назвали стартап «запутанным мошенничеством, построенным на лжи», отметив, что «никогда не видели обмана такого масштаба в публичной компании».

Милтона также обвинили в том, что он ввел инвесторов в заблуждение относительно производства аккумуляторов для автомобилей Nikola, разработки гибридного водородно-электрического пикапа и достигнутого прогресса в создании автомобилей.

«Детали», Ю.Л. Фото: Pixabay