Штрафы за невыполнение регуляционных норм – бич индустрии финансовых услуг

Индустрия финтеха демонстрирует стабильный рост. Мировой рынок FinTech оценивался в 7301,78 миллиарда долларов в 2020 году и, по прогнозам, будет расти в среднем на 26,87% в период до 2026 года. Однако на фоне внедрения инноваций и расширения рынка традиционная проблема для отрасли – Fintech Compliance, или управление рисками, возникающими в связи с несоблюдением законодательства и предписаний регуляторов, – становится все более актуальной. Следствие – миллионные штрафы.

Каждые семь минут в мире выпускается новый формуляр, регулирующий деятельность финансовых рынков в той или иной стране. Международным компаниям трудно и дорого отслеживать этот вал традиционными способами. Проблема усугубляется тем, что зачастую у органов, контролирующих отрасль финансовых услуг, отсутствуют конкретные руководящие принципы для управления уникальными и инновационными бизнес-моделями, уже принятыми на вооружение некоторыми компаниями. И если крупные и «старые» поставщики финансовых услуг, такие как банки или страховые компании, могут позволить себе расходы на точный контроль и соблюдение нормативных требований, то финтех-стартапам важно масштабировать операции и, соответственно, сбалансировать свои бюджеты. Стартапы изначально ограничены ресурсами, и огромные нормативные штрафы могут их уничтожить на самой ранней стадии. Еще один негативный фактор – в том, что каждый новый штраф за несоблюдение правил порождает волну информации в СМИ, которая вредит любым будущим перспективам финансирования.

На помощь пришла фирма Sedric. Ее платформа на базе искусственного интеллекта отслеживает взаимодействия с клиентами и вычленяет контакты с высоким риском, чтобы обеспечить соблюдение требований. Клиентами Sedric стали ведущие финтех-компании Европы и Северной Америки, предоставляющие услуги в области торговли, инвестирования и кредитования.

Расходы финтех-компаний на соблюдение нормативных требований выросли более чем вдвое за последние два года, в то же время и количество жалоб потребителей на компании в этом секторе увеличились почти 80% в первой половине 2021 года – по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.

«Расходы и ущерб репутации, нанесенный несоблюдением требований, являются главным риском для сегодняшней растущей индустрии финансовых технологий, – сказал Нир Лазник, соучредитель и генеральный директор Sedric. – Мы очень рады расширять наши услуги по всему миру и предоставлять финтех-компаниям передовую платформу соответствия, которая значительно снижает риски и помогает им масштабироваться».

По словам Нейта Меира, директора StageOne Ventures, к 2026 году мировая индустрия финансовых технологий может достигнуть 190 миллиардов долларов, и Sedric призван помогать компаниям в отрасли финансовых технологий защищать своих клиентов. «Благодаря значительному усилению контроля со стороны регулирующих органов по всему миру и постоянно развивающемуся финансовому регулированию Sedric предоставляет финтех-компаниям передовую платформу для быстрого и легкого управления меняющимися нормативными актами. Мы рады поддержать глобальную экспансию Sedric и миссию по поддержке финансовых технологий по всему миру», – говорит он.

В конце 2021 года Sedric объявила о привлечении 3,5 миллиона долларов в начальном этапе финансирования – под руководством StageOne Ventures. В раунде финансирования приняли участие выдающиеся руководители финансовых услуг: Джеймс Конг, бывший управляющий директор BlackRock, Мика Брейкстон, соучредитель Chorus.AI, и Алон Шемеш, соучредитель Forter и Homeward Ventures.

Виталий Пикман, НЭП. Фото: Depositphotos.com√