Tuesday 27.07.2021|

    Партнёры

    Партнёры

    Партнёры

    Загрузка...
    AP Photo/Rick Bowmer
    AP Photo/Rick Bowmer

    Отмывка денег в Израиле – без страха и налогов

    Все началось с предложения читателя-подрядчика из южного региона страны. «Почему бы вам не написать о группах в Telegram, связанных с криптовалютой?», - спросил он и тут же пояснил: «Это как Telegrass (израильская сеть доставки марихуаны, у которой было 200 тысяч пользователей в Telegram. Она позволяла мгновенно получить марихуану, оценить продавцов и качество продукта. В марте 2019 года ее разгромила израильская полиция – прим. "Детали"), но только для черных денег. Если, скажем, вы хотите избавиться от наличных, есть те, кто может вам помочь. Буквально через полчаса к вам придет гонец, пересчитает деньги на месте, и вы сможете получить взамен биткоин или любую другую криптовалюту, какую захотите. Можно передать эти деньги кому-то за границу, приобрести недвижимость в другой стране - все, что вам придет в голову, лишь бы это происходило вдали от налогового управления».

    Через несколько минут на моем телефоне появились скриншоты переписки подрядчика с одним из поставщиков этих услуг, владельцем Telegram-канала, который предложил ему получить более 100 тысяч шекелей наличными. «У меня сейчас есть на подхвате парень, который может придти к вам - всего за 4 процента. Хотите?» - спросил владелец канала.

    Если в поисковике Telegram ввести слова «крипто» или «биткоин», они автоматически выведут на несколько таких групп и каналов. В одних - десятки тысяч подписчиков, в некоторых - несколько сотен. Эти платформы кажутся вполне законными - в общем, удобное место встречи для заключения сделок между теми, кто хочет приобрести виртуальную валюту, и теми, кто хочет ее продать. На самом деле, их внимательный анализ показывает, что эти группы и каналы представляют собой своего рода виртуальные торговые центры для местной преступности с десятками, а, возможно, и сотнями бизнесов по всей стране, которые помогают своим клиентам укрывать черный капитал от властей. Подобно тому, как сеть Telegrass позволяла без проблем и оперативно приобретать легкие наркотики в Израиле, похоже, что нелегальные переводы сотен тысяч неоформленных шекелей стало делать чуть сложнее, чем заказать пиццу в Wolt.

    «Если не получится в биткоинах, есть другое решение»

    Телеграм-канал «Bitcoin Trading Buy/Sell» насчитывает более 30 тысяч подписчиков. «Мы предоставляем услуги по покупке и продаже валюты, организуем личные встречи в самом центре Тель-Авива», - говорится в прикрепленном сообщении канала. На истинное предназначение канала намекается далее по тексту, где написано, что оплата за услуги принимается «только наличными».

    Чтобы воспользоваться сервисом, надо связаться с администратором группы, личность или номер телефона которого на данный момент анонимны. Как выяснилось позже, те, кто ведут каналы или группы, проявляют определенную беспечность, не скрывая свою анонимность самым тщательным образом - возможно, ввиду практически полного отсутствия правоприменения на местах.

    «Как дела?... Нужно вытащить немного наличных», - написал я владельцу канала. «Сколько, где?» - поинтересовал он. «Тель-Авив, полмиллиона». «Полмиллиона чего? Шекели, доллары? В какой валюте?». «Шекели, взамен предпочитаю биткоин». «Минутку, сейчас проверю... Мне нужен ваш номер телефона и имя», - попросил владелец канала и получил их.

    Действительно, буквально через минуту пришло сообщение: «Это будет стоить  2,5 процента комиссии. К вам придет человек, и на месте проведет упорядоченную транзакцию». «Что означает упорядоченная транзакция?» - «Посидите в кафе или постоите в обменнике, чтобы пересчитать и перевести вам биткоин».

    Ответ подсказал мне, что есть возможность проверить, как владелец канала отреагирует на возможность совершения противозаконной сделки.

    «Сделка где-нибудь фиксируется?» - спросил я и получил записанное на пленку голосовое сообщение: «Вам не о чем беспокоиться... мой человек передаст вам биткоины без квитанций и без лишних вопросов. Он так работает». Затем, после короткой паузы, администратор вздохнул и добавил: «Эти недоноски – налоговики!».

    «По правде говоря, я должен отправить деньги своему партнеру в Нью-Йорк, чтобы никто не заметил», - сказал я. Администратор пообещал: «Мой партнер Гилель позвонит вам и поможет решить проблему».

    Судя по голосу, администратор канала - молодой человек от 20 до 30 лет, удивительно приятный в общении. Было очевидно, что для него очень важно продемонстрировать отличное обслуживание. Мир был бы лучше, если бы только такие парни, как он, работали, к примеру, в Телебанке Дисконта.

    Через несколько минут с идентифицированного номера поступил звонок на WhatsApp: звонил Гилель, партнер владельцев канала Bitcoin Trading Buy / Sell. Судя по голосу, тоже — молодой человек, тоже услужливый и приятный. Он сказал, что еще не нашел никого, кто мог бы передать биткоины в Нью-Йорке, но работает над этим. «Если это не сработает в биткоинах, у меня есть другое решение, - предложил он. – Система «Из рук в руки»: то, что вы отдаете (деньги) здесь и получаете (деньги) там ... без криптовалюты », - пояснил Гилель, пообещав, что постарается все выяснить подробнее и вечером связаться со мной, предоставив новую информацию.

    И действительно: к 21.00 у Гилеля уже было контактное лицо в Нью-Йорке, через которое он предложил заключить сделку по системе «из рук в руки»: то есть сделку, по которой я передам полмиллиона шекелей Гилелю в Тель-Авиве, а мой партнер получит сумму, за вычетом десяти процентов комиссионных, в Нью-Йорке. Сделка не состоялась по двум основным причинам. Во-первых, у меня не было полумиллиона шекелей наличными. Во-вторых, у меня нет партнера в Нью-Йорке.

    Кстати сказать, активная группа Telegram-канала «Bitcoin Bank - Buy and Sell» представляет собой типичную доску объявлений с немногим менее 1500 подписчиков. Один из рекламодателей на доске, трейдер по имени DealerBit, разместил рекламное предложение об обмене наличных в USDT, виртуальной валюте, привязанной к обменному курсу доллара, в обмен на комиссию в размере 2 процентов — в Тель-Авиве. Звучит привлекательно, тем более, что USDT становится все популярней в последние недели из-за резких колебаний обменного курса биткоинов.

    Мне удалось выйти и на этого трейдера, и даже пообщаться с его командой в небольшом офисе, расположенном в самом центре Тель-Авива. Похоже, эти молодые люди - а там работают, кстати, как светские, так и религиозные, - тоже чувствуют себя спокойно и уверенно, нарушая закон. Из разговора с ними я выяснил: они считают, что сегодня у властей нет технической возможности отслеживать дигитальную валюту. Это не совсем так: в настоящее время существует довольно много частных компаний, которые знают, как отслеживать деятельность, осуществляемую в виртуальных валютах, и Управление по борьбе с отмыванием капитала утверждает, что «работает над развитием технологических и методологических возможностей для получения соответствующей финансовой информации, в том числе в отношении деятельности с виртуальными активами».

    В то же время, когда ребята, предлагающие варианты по переводу денег в криптовалюту, говорят, что им не о чем беспокоиться – они по-своему правы, если принимать во внимание хотя бы соотношение между количеством обменных пунктов по отмыванию денег и количеством людей, участвующих в борьбе с отмыванием капитала.

    Тем временем, группы и каналы в Telegram множатся как грибы после дождя. Так, в процессе расследования я наткнулся на группу, которая, помимо биткоинов, торгует и антиквариатом; нашел я пользователя, разместившего ссылку на Telegram-канал и организующего пиратские тотализаторы по результатам футбольных игр. Есть Telegram-канал, где можно приобрести любые мыслимые наркотики: кокаин, грибы, метамфетамины, а есть канал, предлагающий за определенную мзду (800 шекелей) соорудить фальшивую чековую книжку, правда, без доставки на дом - что называется, самовывоз.

    И все-таки, если говорить о криптовалюте, проблема еще в несовершенстве  банковской системы, которая практически отторгает любую операцию с виртуальной валютой, в особенности, если эта операция совершается с обменников из соцсетей, а также пробелах в деятельности Налогового управления, видимо, не совсем идущего в ногу со временем.

    Управление по борьбе с отмыванием капитала осведомлено о феномене групп в Telegram с черным капиталом, но, похоже, у этого подразделения нет конкретного плана по искоренению столь сложного явления. Так же, как полиция не смогла остановить или даже помешать деятельности групп в Telegrass, которые с 2017 года предоставили цифровую платформу для огромной индустрии легких наркотиков, действующей в Израиле, нет оснований полагать, что кто-то сможет искоренить отмывание денег в Telegram.

    Управление по борьбе с отмыванием капитала, похоже, с этим не совсем согласно, что следует из комментария по поводу данной публикации: «Управление по борьбе с отмыванием капитала считается одной из ведущих в мире организаций по проведению экономических расследований и обладает передовыми технологическими возможностями, в том числе в развивающейся сфере криптографии. Как орган, связанный с разведдеятельностью, мы не можем оглашать подробности о проводимых нами расследованиях и принимаемых мерах, но предлагаем, чтобы все стороны на местах сохраняли бдительность, особенно после вступления в силу ноябрьского постановления о борьбе с отмыванием капитала.

    Израиль находится на переднем крае всемирной борьбы по выявлению мошеннических схем, расследования и предъявления обвинений в преступлениях, связанных с виртуальными активами. Управление также играет важную роль в общемировой, глобальной регуляции в этой сфере, обладая обширными знаниями».

    Гур Мегидо, TheMarker. М.К. AP Photo/Rick Bowmer

    ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
    ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
    МНЕНИЯ
    ПОПУЛЯРНОЕ
    Размер шрифта
    Send this to a friend