Новая схема мошенничества: жулики выдают себя за финансовых консультантов

В последние месяцы в Израиле появилась новая схема мошенничества. Жулики представляются финансовыми консультантами – и выманивают у клиентов десятки тысяч шекелей.

Их жертвами, как правило, становятся люди с плохой кредитной историей, которые хотят оформить срочный займ, но не могут обратиться в банк. Мошенники предлагают им ссуды, для получения которых надо что-либо купить либо перевести деньги на доверенный счет – а затем пропадают с чужими средствами.

При этом мошенники выдают себя за реально существующие бизнесы

Владелец одной из компаний, Авишай Коэн, вернулся с четвертого раунда резервистской службы  — и с изумлением узнал, что мошенники использовали его имя и название его компании – «Афек финансовые решения».

Резервисту начали звонить люди с вопросами, где их деньги.

«Я понял, что вообще с ними не говорил и не знаю этих людей, — вспоминает он. — Я резервист, который добровольно пошел служить. А в то время, пока я служу, воры незаконно используют моё имя. Они используют мой логотип, чтобы обмануть других и украсть деньги. Это безумие».

Схема работает так. Мошенники связываются с людьми, ищущими срочную ссуду. Они предлагают своим жертвам следующую сделку: клиенты покупают смартфоны и бытовую технику на десятки тысяч шекелей в магазинах, где можно платить в рассрочку.

В обмен «компания» обещает им сразу перевести на банковский счет всю сумму, равную стоимости покупки.

Жертвы передают купленные товары «компании» через курьера – а затем мошенники просто исчезают.

В итоге клиенты, которым нужен был займ, вместо этого остаются без денег – и еще и с новыми ежемесячными платежами за товары, которых они не получили.

Так пострадала и Аяла (имя изменено), с которой связался мошенник, представившийся как сотрудник компании Авишая. По указке жуликов она заказала в магазинах товаров на 20 тысяч шекелей. Потом ей прислали поддельный скриншот якобы подтверждающий, что ей перевели деньги. Она отдала товары курьеру, присланному компанией – и затем увидела, что деньги так и не пришли к ней на счет.

«Я увидела, что деньги не поступили, написала им об этом — и вдруг вижу, что все сообщения, которые он мне отправил, удалены. Я нашла компанию через Google, и мне ответил Авишай. Он сказал: ‘Извините, вас обманули, ко мне уже много людей обращались по этому поводу'».

Похожим образом пострадала и Кинерет (имя изменено) — её обманули на 10 000 шекелей.

«Мне нужны были деньги, банк давил на меня, и я искала займ, — рассказывает она. «Я поговорила с неким Гиладом из «компании Афек», который сказал, что может выдать мне займ. Он объяснил, что они дают ссуды через автосписания в магазинах электроники и отправил меня в торговый центр «Азриэли»  купить iPhone Pro Max, умные часы и наушники. Я купила и передала всё курьеру, которым оказался водитель такси. Перед этим они якобы прислали мне подтверждение перевода с банка «Дисконт». Через несколько минут после того, как курьер забрал товары — все сообщения были удалены. После этого я нашла настоящую компанию Авишая, и он рассказал мне, что это мошенничество и кто-то выдаёт себя за его бизнес».

Авишай уже подал три заявления в полицию и был вызван для дачи показаний около двух недель назад — но никаких результатов это не принесло.

Другой пострадавший бизнесмен – Наор Аберджель, владелец консультационной компании «Наор – финансовые решения»

Уже 8 месяцев мошенники выдают себя за его бизнес и обманывают людей по двум схемам. Первая похожа на описанную выше. Вторая еще более изощренная. Мошенники предлагают клиентам займ при условии внесения депозита на трастовый (доверительный) счёт. Как только деньги перечислены — «компания» исчезает.

Чтобы выглядеть надёжными, мошенники даже отправляют клиентам визитки с названием компании. Они присылают поддельные договоры от имени компании и с адресом офиса Наора, а также фальшивый документ от имени Банка Израиля, якобы подтверждающий выдачу займа.

«Я уже восемь месяцев не знаю, что делать. Подаю жалобы в полицию, приношу им доказательства — скриншоты переписок, поддельные договоры, а полиция ничего не делает и просто закрывает жалобы», — рассказал Наор в беседе с 12-м каналом ИТВ.

По его словам, полиция уже дважды закрыла дела по его обращениям якобы из-за «отсутствия общественного интереса».

В полиции сообщили нам, последняя поданная Наором жалоба была получена и в настоящее время рассматривается.

Следует отметить, что сами компании Авишая и Наора являются полностью легитимными. Они работают напрямую с банками и по совершенно иной модели, чем у мошенников — без покупки бытовой техники и без депозитов.

Авишай также подчёркивает, что с начала войны он вообще не искал новых клиентов и никому не звонил, так как в основном был занят на службе.

«Я с начала войны не занимался маркетингом, не звонил людям — я был занят службой и защитой нашей страны, — говорит он. — Мне важно очистить имя моей компании и предупредить людей об этих ворах».

«Детали», Д.Г. Фотоиллюстрация: телефонное мошенничество. Depositphotos.com