Израильтянам могут запретить хранить дома крупные суммы наличными

Израильтянам могут запретить хранить дома крупные суммы наличными деньгами. Такой шаг предлагается в рамках борьбы с преступностью в арабском обществе.

В соответствии с новой рекомендацией, граждане обязаны будут сообщать властям о владении наличными на сумму более 50 тысяч шекелей. А хранить «под подушкой» более 200 тысяч шекелей наличными будет просто запрещено. Сумма, превышающая 200 тысяч, будет конфискована.

Такие меры предлагает межведомственная группа по борьбе с теневым капиталом, которую возглавляет гендиректор министерства финансов Рам Блинков.

Ограничение направлено на борьбу с хранением крупных сумм наличных денег, особенно в арабском обществом. Эта мера еще не введена. По ожиданиям, против нее будет возражать министерство юстиции.

Сегодня закон в Израиле ограничивает возможность совершать операции с наличными, но не ограничивает хранение наличных денег. Это приводит к странным ситуациям. Например, в ходе полицейского рейда в арабском населенном пункте у владельца небольшого магазина обнаружили 1,3 млн шекелей наличными, и полиция ничего не смогла ему предъявить. Хранение таких сумм не является правонарушением.

В некоторых случаях «экономика наличных» законна и даже является вынужденной необходимостью – из-за отсутствия у арабского населения доступа к банковской системе. Но очевидно, что теневая, бесконтрольная «экономика наличных» также подпитывает арабские преступные организации.

Запрет на хранение крупных сумм наличным, если его примут, должен будет сопровождаться шагами, которые выровняют ситуацию в арабском обществе. Первый из них – повышение доступа арабских граждан к кредитам, особенно к ипотеке. Второй – возможность положить на счет в банке (депонировать) те наличные, которые у граждан уже есть. Возможно, понадобится «переходный период», когда банкам придется принимать крупные депозиты наличными, несмотря на ограничения Закона по борьбе с отмыванием денег.

Судя по всему, гражданам для этого придется брать справку из налоговой службы, и банки будут обязаны довольствоваться этой справкой, не требуя более подробных данных о происхождении денег.

Банки и Управление по борьбе с отмыванием денег не в восторге от этого предложения, потому что налоговый орган проверяет только, было ли уклонение от уплаты налогов —  но не ставит вопрос о том, были ли деньги в принципе получены незаконным путем.

Помимо борьбы с хранением наличных, межведомственная группа порекомендует изменить схему уплаты НДС в некоторых отраслях экономики, в первую очередь в строительстве и сфере услуг по уборке и уходу. Текущая схема предполагает обмен счетами-фактурами между фирмами. В итоге преступные организации создают целые сети подставных фирм, передающих друг другу фиктивные счета-фактуры, чтобы ввести в заблуждение налоговые органы. Изменения призваны искоренить это явление.

TheMarker, «Детали», Д.Г. Фото: пресс-служба полиции Израиля