Инвестиционные консультации в банках — только для состоятельных клиентов

Согласно данным, впервые опубликованным Управлением по ценным бумагам в среду, 4 января, средняя сумма на счетах ценных бумаг, владельцы которых пользуются услугами банковских консультантов по инвестициям, составляет около 1 млн шекелей. Банковские консультационные услуги предоставляются владельцам 355 тысяч счетов. Общая стоимость активов на этих счетах составляет почти 350 млрд шекелей.

Отчет охватывает период с января 2019-го по сентябрь 2022 года. Как отмечает Управление, порог для получения инвестиционных консультаций в банках за последние годы повысился и на сегодняшний день находится в диапазоне от 50 до 500 тысяч шекелей.

«Концентрация консультантов в банках отражает их доминирование в предоставлении инвестиционных консультационных услуг в Израиле, которые являются воротами в мир инвестиций для широких слоев израильтян. В то же время тенденция к повышению порога – минимальной суммы на счету как обязательного условия получения консультационных услуг — затрудняет, а иногда и становится непреодолимым препятствием для множества израильтян, которые хотели бы пользоваться профессиональными советами при инвестициях на рынке капиталов», — отмечает в своем отчете Управление по ценным бумагам.

Из данных отчета также следует, что большая часть операций на счетах, владельцы которых пользуются услугами банковских консультантов по инвестициям – это операции по покупке и продаже паев в доверительных фондах («кранот нееманут»). На долю этих операций в отчетный период приходилось, соответственно, 67 и 72% всех операций в ценных бумагах.

То есть, консультанты, видимо рекомендуют своим клиентам в основном инвестировать в доверительные фонды, а не в отдельные ценные бумаги. При этом 58% активности пришлось на фонды, специализирующиеся на облигациях.

Из отчета также следует, что почти половина операций в доверительных фондах приходится на клиентов, которые не пользуются услугами банковских консультантов, то есть на тех, кто принимает инвестиционные решения самостоятельно или же пользуется услугами портфельных менеджеров по инвестициям.

Неудивительно, что в текущем году, с января по сентябрь года наиболее часто владельцам счетов предлагались инвестиции в так называемые «денежные доверительные фонды» («кранот каспийот») и во встроенные банковские депозиты (предусматривающие потенциальную возможность дополнительной прибыли в случае роста того или иного индекса).

На сегодняшний день в десяти израильских банках работают 1687 инвестиционных консультантов и на их долю приходится 94% всех располагающих лицензиями на инвестиционное консультирование.

Женя Валински, TheMarker. Фото: Офер Вакнин