Еще раз о фондах повышения квалификации

И, в этом году – в последний раз. Фактически – в последний час. Всего две недели остается до конца года, когда можно вложить деньги в фонд повышения квалификации и воспользоваться налоговыми льготами. Служба национального страхования («Битуах леуми»), в свою очередь, напоминает, что льготы полагаются и тем, кто поспешит сделать взносы до конца декабря.

В сообщении «Битуах леуми» отмечается, что индивидуальные предприниматели, которые заинтересованы в том, чтобы их декабрьский взнос был засчитан Налоговым управлением в качестве признанного расхода («оцаа мукерет») в текущем году, должны сделать этот взнос до 31 декабря 2019 года, вместо 15 января следующего, 2020 года. Любопытная тонкость, о которой возможно не все знают: если помесячные платежи в «Битуах леуми» осуществляются посредством постоянного банковского распоряжения, то деньги со счета будут сняты 15 января, но платеж будет засчитан как признанный расходы за 2019 год.

Но вернемся к фондам повышения квалификации («кранот ишталмут»). Им есть, чем привлечь вкладчиков и кроме обещания налоговых льгот. НЭП уже сообщал, что по предварительным данным, практически все фонды продемонстрировали исключительно высокую доходность с начала года, особенно если учесть, что фонды повышения квалификации считаются солидным видом финансовых инвестиций.

Правда, с годами эти фонды становятся все менее «солидными»: управляющие фондами гонятся за результативностью и все большую долю средств вкладчиков инвестируют в акции. В большинстве израильских фондов повышения квалификации на долю акций приходится более 30%, иногда же этот показатель превышает и 40%. А ведь речь идет о фондах «общего» направления, а не о специализированных фондах, которые заранее объявили, что они инвестируют в акции в повышенных пропорциях.

Пока, на конец ноября 2019 года, ставка на риск оправдывает себя. Биржевые повышения на ведущих биржах мира с начала года, с января по ноябрь, измеряются двузначными числами, и израильская биржа – не исключение. Разумеется, как будут развиваться события на финансовых рынках в будущем году, никто не знает, а вкладчикам остается надеяться на лучшее.

Справка НЭП

С начала года средняя доходность фондов повышения квалификации составила 11,4%. Удачным оказался и ноябрь: средняя доходность фондов в прошлом месяце приближается к 1%. В ноябре лидерство захватила инвестиционная компания «Аналист» — 1,16%, на втором месте «Альтшулер Шахам» — 1,15%, на третьем «Ялин Лапидот» -1,10%. Последние места заняли «Псагот» и «Менора мивтахим» — соответственно, 0,84% и 0,85%.

По итогам с начла года первые три места занимают, соответственно, «Альтшулер Шахам» (14,4%), «Аналист» (12,8%) «Ялин Лапидот» (11,8%). За последние три года наибольшую доходность, 25,5%, принесли вкладчикам менеджеры «Альтшулер Шахам», на втором месте «Аналист» — 20,6%, на третьем «Феникс Экселенс» — 20,5%.

Евгений Весник, НЭП. Фото: Эмиль Салман