Все меньше иностранцев держит деньги в израильских банках

Управление по борьбе с отмыванием капитала и финансированием террора опубликовало отчет за 2017 год. Успехи налицо, но налицо и масштабный отток иностранных капиталов из местных банков.

На протяжении последнего десятилетия международные организации и американские власти оказывают постоянно усиливающееся давление на финансовые структуры в рамках борьбы с отмыванием капитала. Вкладчиков и банки в Израиле обязывают принимать все более активное участие в этой борьбе.

Если раньше престижной, хотя и сомнительной славой столицы непрозрачных финансовых операций пользовалась Швейцария, то сегодня одним из центров повышенного внимания стал Израиль и его банки. Крупнейшие из них уже вступили в конфликт с американскими регулирующими органами. НЭП сообщал, что банк «Апоалим» уже выделил на уплату штрафов 1,2 млрд. шекелей. Еще больший штраф – около 1,5 миллиарда – наложен на банк «Леуми». От банка «Мизрахи Тфахот» требуют заплатить более 340 млн. шекелей.

Но это не единственные убытки. Иностранные вкладчики пришли к выводу, что местные банки недостаточно «дискретны», и изымают из них свои средства. Еще в 2007 году на счетах израильских банков, включая их зарубежные филиалы, находилось около 201 млрд. шекелей, а на конец прошлого года почти вдвое меньше – 102 миллиарда. За последнее десятилетие доля принадлежащих иностранцам депозитов в банках Израиля сократилась с 26 до 7 процентов.

Местные банки все неохотнее открывают счета иностранцам, опасаясь вступить в конфликт с американскими регулирующими органами и все охотнее делятся информацией с международными организациями по борьбе с отмыванием капитала. В 2016 году Израиль в качестве наблюдателя присоединился к FATF — группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и намерен уже в ближайшем будущем стать полноправным членов этой организации. Первый этап уже пройдет – первичные проверки завершены еще в прошлом году, и национальное управление по борьбе с отмыванием капитала и финансированием террора при Министерстве юстиции уже подготовило для FATF обширный отчет, свидетельствующий, что Израиль и его финансовые учреждения строго соответствуют жестким стандартам этой организации.

Речь идет о драматических изменениях. На протяжении многих лет израильские банки охотно открывали счета иностранцам, ничего не спрашивая о происхождении денег и, как правило, не делились информацией с налоговыми властями. Правительство Израиля тоже долгое время закрывало глаза на происходящее, постоянно нуждаясь в притоке иностранной валюты.

В последние годы ситуация изменилась: валютные запасы страны достигли 116 млрд. долларов в результате масштабных закупок валюты Банком Израиля, который уже несколько лет таким способом пытается ослабить шекель. Израильские банки, в свою очередь, стали разборчивее и постепенно закрывают свои зарубежные филиалы, на счета которых еще 10 лет назад находились 112 млрд. долларов. Так, к примеру, банк «Леуми» закрыл свои отделения в Швейцарии, Люксембурге и на Каймановых островах. Банк «Апоалим» расстался с отделениями в Латинской Америке, Лондоне и Казахстане. Такая же тенденция прослеживается в деятельности и других израильских банков.

Открывая зарубежные филиалы, израильские банки заявляли, что нацелены, в первую очередь, на обслуживание евреев по всему миру, но ужесточившиеся требования заставили их отказаться от глобальных притязаний и сосредоточиться на израильтянах.

В этом плане определенную проблему и для банков, и для вкладчиков по-прежнему представляет собой принятый в 2008 году так называемый «Закон Мильчена», на 10 лет освобождающий новых репатриантов и вернувшихся в страну израильтян от уплаты налогов на доходы, полученные за границей. Все эти люди освобождены, как правило, и от соответствующей отчетности перед налоговыми властями и в Израиле, и в странах, из которых они прибыли в Израиль. Но банкам от этого не легче: они все равно обязаны выяснять источники денег на счетах этих клиентов и отслеживать их нестандартные финансовые операции.

Эксперты полагают, что наблюдающаяся в последние годы активность иностранцев на израильском квартирном рынке отчасти объясняется их попытками найти альтернативу банковским депозитам, ставшим ненадежными.

Евгений Весник, НЭП. Фотография Оливье Фитуси


Реклама

Анонс

Реклама


Партнёры

Загрузка…

Реклама

Send this to a friend