Более чем 70% клиентам банков недоступны услуги инвестиционного консультанта

Управление по ценным бумагам опубликовало ежегодный отчет о деятельности банковских инвестиционных консультантов. По состоянию на 2024 год инвестиционные консультации предоставляются в девяти банках, в которых работают почти 1150 инвестиционных консультантов.

Банковские консультационные услуги предоставляются владельцам 329 480 счетов – на 6 594 счета больше, чем годом ранее. Общая стоимость активов на этих счетах составляет почти 420 миллиардов шекелей. Это увеличение на 64,2 млрд шекелей и 18,1% по сравнению с концом 2023 года.

Как отмечает Управление, из примерно 1,2 миллиона банковских счетов с возможностью торговли ценными бумагами, существующих в банковской системе, только около 329 тысяч (27%) получают инвестиционные консультационные услуги. Разрыв особенно заметен среди владельцев небольших счетов: 9% владельцев счетов на сумму до 300 000 шекелей получают консультацию по сравнению с 55% владельцев счетов на сумму более 300 000 шекелей и 98% владельцев счетов на сумму более 5 миллионов шекелей.

Таким образом около 73% счетов в банковской системе, большая часть которых принадлежит мелким инвесторам, вообще не получают инвестиционных консультаций. В то время как те, у кого счета на миллионы шекелей, находятся под пристальным наблюдением специалистов, широкая общественность остается без профессионального сопровождения.

Хотя в некоторых банках консультационные услуги также предоставляются на сумму 50 000 шекелей, по состоянию на конец 2024 года средняя сумма активов на счетах, владельцы которых пользуются услугами банковских консультантов по инвестициям, составила около 1,27 миллиона шекелей. Что на 5,4% больше, чем годом ранее.

Количество мелких счетов (до 300 000 шекелей), получающих услуги инвестиционных консультантов, снизилось на 14% (в дополнение к снижению примерно на 13% годом ранее по сравнению с их количеством в 2022 году). При этом количество счетов на сумму более 0,5 миллиона шекелей увеличилось на 20 235 счетов.

Из данных отчета также следует, что около 78% активов на счетах, пользующихся услугами инвестиционных консультантов, торгуются в Израиле, а доля активов, инвестированных в местные доверительные фонды («кранот нееманут»), составляет около 69% (около 245 миллиардов шекелей).

«Детали». Ю.Л. Фото: Офер Вакнин ∇