Главный » Общество » Богач? Бедняк? Удивительная история Рона Гросса

Богач? Бедняк? Удивительная история Рона Гросса

Рон Гросс неплохо заработал, инвестируя в криптовалюту. Он начал вкладываться в биткойны еще в 2011 году, продавал их и покупал на протяжении ряда лет, и отчитывался о своих доходах перед Налоговым управлением. Выручка от его операций поступала на счет банка «Хапоалим». И все шло хорошо до конца 2017 года, когда отношение к нему в банке изменилось: «Хапоалим» отказался принимать от него деньги, заработанные на биткойнах.

В ответ на это Гросс добился встречи с высокопоставленным банковским служащим, контролирующим соблюдение в нем установленных норм, инструкций и правил (не путать с внутренним аудитором, это другая должность). И принес ему папку, где на 70 страницах была изложена вся история его финансовых инвестиций. Но и тем же успехом он мог кидаться в стену горохом, надеясь ее сломать.

С тех пор средства, заработанные на биткойнах, лежат на счету в швейцарском банке, который согласился конвертировать криптовалюту в доллары США. Но возможность перевести их на счет в Израиле заблокирована. В результате, по словам Гросса, он не смог заплатить налог за 2017 год, за что налоговики заблокировали ему счет, наложили арест на квартиру и даже на мотороллер. «В налоговом управлении знают об этой проблеме, но говорят мне, что это – не их дело», - рассказал Рон Гросс. – «Я обошел почти все банки в стране. Но в тот момент, как они слышат слово «биткойн», разговор обрывается».

Ситуация, в которой оказался Гросс, характерна для многих инвесторов рынка криптовалют, самая известная из которых – биткойн – появилась на свет в 2009 году, и с тех пор пережила множество взлетов и падений котировок. Своего пика, в почти 20 тысяч долларов за биткойн, эта криптовалюта достигла в 2017 году, с тех пор потеряла около половины цены, и сейчас котируется примерно по 10 тысяч долларов за биткойн.

Но налоговое управление Израиля считает биткойн не валютой, а активом. Который, следовательно, должен облагаться еще и налогом на прирост капитала, в 25%, или же максимальной ставкой подоходного налога, в 47% - в зависимости от того, проводит операции компания или индивидуальный предприниматель. О сделках отчитываются в течение 30 дней, выплачивается авансовый платеж, который корректируется потом, после подачи годового отчета.

Но каждый, кто захочет заплатить налог – а речь идет порой о сотнях тысячах шекелей, иногда о миллионах – обнаружит, что израильские банки опасаются иметь дело с криптовалютами. В Налоговом управлении подтверждают, что им точно известно о, по меньшей мере, 300 миллионах шекелей, которые из-за этого не поступили в казну. На самом деле – наверняка, намного больше. А второе негативное следствие того, что банки отказываются принимать средства, полученные от торговли криптовалютами – в том, что и следственные органы не получают никаких данных об операциях, что затрудняет их борьбу с отмыванием капиталов.

Банки остаются под влиянием предостережения, опубликованного около пяти лет назад и гласящего о повышенной угрозе использования криптовалют для отмывания капиталов и финансирования терроризма. В 2018 году, по данным налоговых органов, они были одним из основных инструментов отмывания капиталов, наряду с международными переводами, оплатой наличными, вложениями в недвижимость и фондами взаимопомощи - гмах”им. Анонимность делает биткойн привлекательным для мошенников и преступников всех мастей.

Было громкое судебное дело, в котором сошлись банк «Леуми» и крупнейшая в Израиле компания по торговле биткойнами, Bits of Gold – она обслуживает более 50 тысяч клиентов, покупающих и продающих криптовалюты в соответствии с израильским законодательством. Она с момента своего создания в 2014 году держит счет в «Леуми», однако в 2015 году банк счет заблокировал. Компания дошла до Верховного суда, который только два месяца назад разрешил вновь использовать счет без каких-то специальных ограничений.

Еще один иск был подан компанией Israminers против банка «Игуд», герцлийский филиал которого отказался принять переводы на счет, и вообще продолжать вести этот счет, поскольку источником средств была конвертация биткойнов в шекели. Судья тель-авивского окружного суда Лимор Биби приняла иск частично, постановив, что банк вправе отказать в приеме на счет средств, в основе которых лежал майнинг, из-за обоснованных рисков – но это не повод закрывать компании счет.

Наиболее важной вехой может стать начатый уже судебный процесс, который инициировал один из израильских клиентов банка «Дисконт», Рои Эрев. Он не смог перевести деньги от торговли биткойнами на свой счет в этом банке, и подал иск. Юридический советник правительства сообщил, что в результате была сформирована комиссия, в которую вошли представители банковского контроля, управления по противодействию отмыванию капиталов и финансированию террора, налогового управления, Минфина и Минюста. Она должна решить, насколько обоснованным может считаться отказ банка от работы с клиентом, связанным с торговлей виртуальными валютами, и, в частности, биткойном. Со своей стороны, Банк Израиля утверждает, что не вмешивается в политику коммерческих банков в этом вопросе.

А пока суд да дело, от Рои тоже потребовали выплатить налоги, и ему пришлось рассчитаться с налоговым управлением из средств, которые он откладывал на приобретение квартиры. По его оценкам, таких людей в Израиле – тысячи, и они хотели бы честно платить налоги, но искажения в законе побуждают их отмывать эти деньги, конвертировать на «сером рынке» в наличные шекели, или выводить за границу.

Эфрат Нойман, TheMarker. К.В. Иллюстрация: Pixabay


Реклама

Анонс

Реклама

Партнёры

Загрузка…

Реклама

RSS Партнеры

Send this to a friend