Банкротство банку Credit Suisse не грозит, но все же «прогнило что-то в Датском королевстве»

Банкротство Credit Suisse не грозит не потому, что этот швейцарский банк – пример надежного и хорошо работающего банка. Скорее наоборот. Банк сообщил, что выявил «существенные недостатки» в процедурах отчетности за 2021 и 2022 финансовые годы, а в последнем квартале прошлого года второй по величине банк Швейцарии понес максимальные убытки со времен мирового финансового кризиса 2008 года. Банкротство ему не грозит, потому что это системно значимый банк и власти Швейцарии не допустят его банкротства и повторения финансовой катастрофы 2008 года.

Акции Credit Suisse в последнее время обновляли свои минимумы на фоне финансовых трудностей и связанных с банком скандалов. Последний виток распродаж начался в начале марта после сообщения о том, что банк откладывает публикацию годового отчета и связанного с ним отчета по форме 20-F (для неамериканских и неканадских компаний, торгующих ценными бумагами в США). Такое решение было принято после запроса регулирующих органов США по поводу изменений, внесенных Credit Suisse в отчеты о движении денежных средств за 2019 и 2020 финансовые годы. Руководство Credit Suisse посчитало целесообразным ненадолго отложить публикацию отчетности, чтобы лучше оценить полученные комментарии от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).

В опубликованном сегодня, во вторник, отчете, говорится, что Credit Suisse выявил «существенные недостатки» в процедурах финансовой отчетности, а в течение двух лет «внутренний контроль финансовой отчетности был неэффективным». «PwC, занимавшаяся аудитом отчетов банка за прошедший год, опубликовала отрицательное заключение относительно эффективности внутреннего контроля за финансовой отчетностью в нем», – сообщили в Credit Suisse.

На этом фоне акции банка в очередной раз обновили исторический минимум, упав во время торгов до 2,12 франка за бумагу с 2,23 днем ранее. С 9 февраля, когда швейцарский банк сообщил, что понес максимальные убытки со времен мирового финансового кризиса 2008 года, его акции потеряли в цене почти 32%. Банк также предупредил, что существенные потери будут и в 2023 году.

За последние 12 месяцев акции Credit Suisse потеряли в цене почти 68% и правление банка, получившее 32,2 миллиона швейцарских франков (35,27 миллиона долларов) в виде фиксированного вознаграждения, впервые более чем за 15 лет коллективным решением отказалось от бонусов.

Председатель совета директоров швейцарского банка Аксель Леманн отказался от выплаты в 1,5 миллиона швейцарских франков (1,6 миллиона долларов), которые должен был получить за первый год работы на этом посту.

Леманн, возглавивший совет директоров в январе 2022 года, не получит вознаграждение, которое обычно выплачивают членам совета директоров помимо базовой зарплаты, говорится в сообщении Credit Suisse. Леманн, который получит в Credit Suisse 3 миллиона франков в период с апреля 2022 по апрель 2023 года, планирует внести предложение о снижении своей зарплаты на следующий период в ходе годового собрания акционеров.

Общий чистый убыток Credit Suisse в 2022 году составил 7,29 миллиарда франков, банк понес потери второй год подряд. Чистый отток активов из Credit Suisse за последние три месяца 2022 года составил 110,5 миллиарда. За последние 12 месяцев рыночная стоимость банка снизилась на 63%, до 12,7 миллиарда франков.

В конце октября прошлого года Credit Suisse опубликовал стратегию своей реструктуризации, которая предполагает сокращение затрат на 15% и увольнение почти 9 тысяч сотрудников (около 17% персонала) к 2025 году. Ранее Financial Times сообщила со ссылкой участников обсуждений, что руководство Credit Suisse ведет переговоры с основными инвесторами банка, пытаясь успокоить их на фоне растущих опасений по поводу своего финансового состояния.

В последнее время банк был вовлечен в целый ряд скандалов. В начале марта прошлого года Greensill Capital – одна из финансовых компаний, которую кредитовал Credit Suisse, – объявила о банкротстве. Из-за этого дефолта Credit Suisse был вынужден заморозить 10 миллиардов долларов, а Greensill Capital осталась должна банку 140 миллионов долларов. Впрочем в банке заявили, что 50 миллионов удалось вернуть, а оставшиеся 90 миллионов долларов были обеспечены залогом.

В конце марта о банкротстве объявил хедж-фонд Archegos Capital Management, которому Credit Suisse предоставлял услуги прайм-брокера по операциям с деривативами. Потери банка, который предоставил фонду большое финансовое плечо в нарушение процедур риск-менеджмента, оценивали в 4-10 миллиардов долларов.

В начале 2022 года в результате утечки информации о состоянии более чем 18 тысяч счетов в банке Credit Suisse, случившейся в рамках глобального расследования, участие в котором приняли более 40 мировых СМИ, стало известно, что десятки счетов в этом финансовом институте, предположительно, принадлежали коррумпированным чиновникам, преступникам и лицам, виновным в грубых нарушениях прав человека.

В декабре 2021 года Credit Suisse настаивал на том, чтобы израильская компания NSO Group, одним из кредиторов которой являлся банк, продолжала продавать свою шпионскую программу Pegasus новым клиентам. Причем делала это после того, как США внесли израильского производителя кибероружия в черный список.

Осенью 2021 года банк согласился выплатить американским и британским властям 475 миллионов долларов с целью урегулирования скандала, связанного со схемой откатов и взяток в Мозамбике.

НЭП. AP Photo Antonio Calanni √