Банк JP Morgan обвинил в мошенничестве основательницу стартапа, который купил за 175 млн долларов

Банк JP Morgan подал иск против Чарли Джевис, основательницы финансовой платформы Frank для помощи при поступлении в колледжи в США. В сентябре 2021 года банк заплатил 175 миллионов долларов за платформу, у которой, как уверяла ее основательница, было 4,265 миллиона пользователей. На деле, пишет издание Forbes, учетных записей было меньше 300 тысяч.

Менее двух месяцев назад завершился судебный процесс над основательницей стартапа в сфере биотехнологий Theranos Элизабет Холмс, которую называли «Стив Джобс в юбке». Холмс, осужденная на 15 лет за обман инвесторов, утверждала, что прибор Theranos может диагностировать любое заболевание по маленькой капле крови. На пике популярности стоимость компании оценивали в 9 миллиардов долларов, а журнал Time в 2015 году включил Холмс в список 100 самых влиятельных людей мира.

Стартап получил от инвесторов более миллиарда долларов, но в 2015 году расследование The Wall Street Journal показало, что прибор Theranos не работает, а компания анализировала кровь на стороннем оборудовании. Элизабет Холмс обвиняли в сговоре и десятке эпизодов мошенничества.

И вот теперь JP Morgan подал иск против еще одной молодой звезды, участницы рейтинга «30 до 30» американского Forbes Чарли Джевис, у которой купил стартап за 175 миллионов долларов.

Платформа Frank была создана в 2016 году, она помогает студентам в США ускоренно подать заявление на получение гранта на высшее образование. Для получения гранта в США требуется заполнить форму Free Application for Federal Student (FAFSA), и сделать это можно и без платформы, но процесс подачи заявки очень сложный, а в самой форме содержится более 108 вопросов, в том числе о доходах и имуществе. На платформе Frank сказано, что с ее помощью процесс значительно упрощается.

Основательница платформы Frank уверяла, что ею пользуются 4 миллиона человек, и согласно иску, поданному 22 декабря, JP Morgan заплатил 175 миллионов долларов за платформу, у которой было 4,265 миллиона пользователей.

Во время проверки бизнеса (due diligence) JP Morgan просил у Frank доказательства существования всех этих пользователей – на это Джевис сначала заявила, что не может предоставить их из соображений конфиденциальности. Но банк настоял на просьбе, и тогда Джевис создала реестр поддельных учетных записей: с именами, датами рождения и другой персональной информацией.

Как утверждает в иске JP Morgan, этих людей не существует. После сделки банк отправил 400 тысяч маркетинговых писем «клиентам Frank», но результаты рассылки оказались «катастрофическими»: только четверть писем дошли до адресата и только 1% сообщений были открыты. После «чрезвычайно низкой отдачи» JP Morgan провел расследование и пришел к выводу, что информация о пользователях – ложь.

В иске упоминается также директор по развитию Frank Оливье Амар. Как утверждается в жалобе, Джевис и Амар сначала попросили одного из своих ведущих разработчиков подделать список пользователей, а когда он отказался, Джевис якобы обратилась к профессору университета в Нью-Йорке, и тот за 18 тысяч долларов создал 4,265 миллиона учетных записей. Платформа Frank потратила еще 105 тысяч долларов на покупку данных о 4,5 миллиона студентах у компании ASL Marketing.

После покупки Джевис и Амар перешли работать в JP Morgan на руководящие должности, кроме того, им выплатили бонусы: Джевис заняла пост менеджера отдела по разработке продуктов для студентов, получив 10 миллионов долларов в рамках сделки и 20 миллионов долларов дополнительно, если она хорошо себя проявит, Амар – 5 миллионов и 3 миллиона долларов соответственно.

Джевис также подала иск против JP Morgan. В своей жалобе она утверждает, что с весны 2022 года банк начал «серию необоснованных расследований» против нее, а позже – лишил работы и «миллионов в качестве компенсации». Ее уволили в ноябре 2022 года, Амара – еще раньше, в октябре.

Американский Forbes отмечает, что еще в 2020 году члены конгресса США обратились в Федеральное управление по торговле (FTC) с требованием провести расследование в отношении платформы Frank на предмет мошеннических действий. Они утверждали, что Frank создает ложные надежды, вводит обращающихся за кредитами студентов в замешательство и в то же время создает лишнюю работу для агентств финансовой помощи.

Члены конгресса заявили, что они подозревают компанию в сборе информации от введенных в заблуждение студентов и получении прибыли от ее продажи сторонним рекламодателям. После этого обращения компания получила письмо-предупреждение от Федерального управления по торговле.

НЭП. Фото: Pixabay √